О спорах по взысканию задолженности между физическими лицами

Гражданские дела по рассмотрению споров о взыскании денежных средств между физическими лицами по договору займа являются одними из частых исков, поступающих в суды.

В основном они рассматриваются в порядке упрощенного производства.

Зачастую по таким категориям дел вопросы не возникают.

Истцами по требованию судьи предоставляются подлинники долговых документов, а решения ответчиками не обжалуются.

Исполнение обязательства должно удостоверяться распиской кредитора, отметками на долговом документе либо возвратом долгового документа. При отказе кредитора выдать расписку о произведенном исполнении, вернуть долговой документ или отметить невозможность его возвращения в расписке должник вправе задержать исполнение.

В силу требований статьи 273 Гражданского кодекса (далее - ГК) односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Что входит в предмет доказывания по таким спорам?

- заключение договора займа:

(договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает сто расчетных показателей. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий передачу ему займодателем определенной денежной суммы или определенного количества вещей. При этом договор займа считается заключенным с момента передачи суммы займа заемщику);

- истечение срока займа

(в соответствии со статьей 722 ГК заемщик обязан возвратить предмет займа в порядке и в сроки, предусмотренные договором.

Если иное не предусмотрено договором, предмет займа считается возвращенным в момент передачи его займодателю или зачисления соответствующих денег на его банковский счет.

Если срок возврата предмета займа договором не установлен, он должен быть возвращен заемщиком в течение тридцати дней со дня предъявления требования об этом займодателем).

- сумма займа полностью или частично  должна быть возвращена заемщиком к установленному договором займа или законом сроку;

- уплата заемщиком вознаграждения на сумму займа полностью или частично к установленному договором займа или законом сроку;

(В соответствии со статьей 718 ГК, если иное не предусмотрено законодательными актами Республики Казахстан или договором, за пользование предметом займа заемщик выплачивает вознаграждение заимодателю в размерах, определенных договором).

- период просрочки возврата заемщиком суммы займа полностью или частично к установленному договором займа или законом

(Здесь следует иметь в виду, что установление данного факта необходимо в случае, когда сумма займа к установленному договором или законом сроку заемщиком не возвращена полностью или частично и займодателем заявлено требование о взыскании неустойки (пени, штрафа) или неустойки за пользование чужими деньгами на сумму займа, уплата которой просрочена).

- период просрочки уплаты заемщиком вознаграждения на сумму займа полностью или частично к установленному договором займа или законом сроку.

Обязанность доказать заключение договора займа возлагается на истца.

Ответчик, ссылающийся на полные или частичные возврат суммы займа и (или) уплату процентов на нее, должен доказать данные обстоятельства.

Истечение срока займа и периоды просрочки возврата заемщиком суммы займа и (или) уплаты процентов на нее как факты общеизвестные, связанные с исчислением времени, доказыванию не подлежат.

Вышеуказанные факты устанавливаются с использованием следующих необходимых доказательств:

1) заключение договора займа:

- письменный договор займа;

- расписка заемщика или иной документ, удостоверяющий получение заемщиком суммы займа;

- письмо заемщика, свидетельствующее о признании им займа;

2) возврат заемщиком суммы займа и уплата им процентов на сумму займа к установленному договором займа или законом сроку:

- расписка займодателя или иной документ, удостоверяющий возврат заемщиком суммы займа и уплату им процентов на сумму займа к установленному договором займа или законом сроку.

В соответствии со статьей 152 ГК в письменной форме должны совершаться сделки:

1) осуществляемые в процессе предпринимательской деятельности, кроме сделок, исполняемых при самом их совершении, если для отдельных видов сделок иное специально не предусмотрено законодательством или не вытекает из обычаев делового оборота;

2) на сумму свыше ста месячных расчетных показателей, за исключением сделок, исполняемых при самом их совершении;

3) в иных случаях, предусмотренных законодательством или соглашением сторон.

Несоблюдение простой письменной формы сделки лишает стороны права в случае спора ссылаться в подтверждение сделки и ее условий на свидетельские показания, но не лишает их права приводить письменные и другие доказательства.

Заемщик вправе оспаривать договор займа, доказывая, что предмет займа (деньги или вещи) в действительности не получен им от займодателя. В тех случаях, когда договор займа должен быть совершен в письменной форме (статья 716 ГК), его оспаривание путем свидетельских показаний не допускается, за исключением случаев, когда договор был заключен под влиянием обмана, насилия, угрозы, злонамеренного соглашения представителей сторон или стечения тяжелых обстоятельств (пункты 9 и 10 статьи 159 ГК).

Наличие трудовых отношений само по себе не может свидетельствовать о недействительности расписки.

Дополнительная ответственность за неисполнение денежного требования, установленная статьей 353 ГК, состоит в выплате неустойки за пользование чужими деньгами, исходя из официальной ставки рефинансирования Национального банка на день предъявления иска.

Вместе с тем, суду необходимо было руководствоваться статьей 353 ГК, предусматривающей законную неустойку за неправомерное пользование чужими деньгами.

Алмагуль Ермекова 

Судья Сарыаркинского районного суда города Нур-Султана