Как выпутаться из сетей финансовых пирамид?
Ежедневно, даже в этот момент, пока вы читаете данный текст, злоумышленники пытаются обмануть доверчивых казахстанцев, преподнося деятельность финансовых пирамид как что-то законное и выгодное. В сети обманщиков чаще попадают люди преклонного возраста, поэтому главный специалист департамента социальных проектов и повышения финансовой грамотности Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка Дмитрий Акмаев призывает всех жителей проводить беседы с родителями, бабушками и дедушками, рассказывая им о современных мошеннических уловках.
В одном из предыдущих номеров мы записывали интервью с Дмитрием Акмаевым, где он подробно проинформировал о практикуемых злоумышленниками схемах, применяемых в адрес предпринимателей. В этот раз акцентируем внимание на финансовых пирамидах. Отличить их можно по нескольким критериям. Если вам обещают «гарантированную прибыль» без риска, показывают фейковую роскошь (деньги, авто, отели) как «доказательство успеха», а у компании нет продукта или услуги, а только «вложения» и просьбы с формулировкой «приглашай друзей», то это серьезный повод задуматься о деятельности таких контор.
– Если вам обещают доход в разы выше рыночного, то скорее всего, это не от реальной деятельности, а просто деньги от новых участников, которые приходят позже. Обязательное привлечение новых людей – зачастую основное условие финансовых пирамид. Схема работает только пока кто-то постоянно вносит деньги. Как только поток новых вкладчиков иссякает – все рушится. Третий момент – отсутствие лицензий. Вам не показывают, есть ли вообще разрешение от надзорных органов. А в договорах нет никакой юридической ответственности. То есть ваши деньги никто реально не защищает. Четвертое – агрессивная реклама. Особенно в соцсетях, мессенджерах: презентации, «бонусы», лозунги с фразами: «только сегодня», «оплачивайте прямо сейчас наличными или через кошелек». Признаков, конечно, много, но главные из них: отсутствие лицензии регулятора, обещания высокой доходности, непрозрачная деятельность и агрессивный маркетинг. В случае подозрений необходимо незамедлительно обращаться в правоохранительные органы, – говорит спикер.
Если вы попали в финансовую пирамиду, первым делом немедленно прекратите вкладывать деньги и не привлекайте новых участников – это только усугубит ситуацию и может сделать вас соучастником мошенничества. Зафиксируйте всю имеющуюся информацию: переписки, скриншоты, переводы, договоры – эти сведения помогут при обращении в полицию, прокуратуру или к финансовому регулятору (АФМ). Не верьте обещаниям «вернуть деньги позже» или «перезапустить проект», поскольку это уловки для дальнейшего незаконного обогащения. Важно в таких ситуациях консультироваться с юристами, а главное – не стесняться говорить о случившимся открыто, чтобы предупредить других.
– Если вы хоть немного подозреваете, что стали жертвой финансовой пирамиды, – не откладывайте действия в долгий ящик. Действовать нужно сразу. Первое, что стоит сделать: обратиться в правоохранительные органы и в Агентство финансового мониторинга. Чем быстрее вы подадите заявление, тем выше шанс, что удастся вернуть хотя бы часть средств и привлечь организаторов к ответственности. Очень важно не молчать. Обязательно предупредите своих близких (родственников, друзей, коллег). Часто схема строится именно на доверии, когда человек втягивает знакомых, даже не подозревая, что сам попал в ловушку. И, конечно, впредь всегда проверяйте любую организацию, прежде чем вкладывать деньги. У любой легальной финансовой структуры должна быть лицензия, регистрация, открытая информация на их сайте или других госорганов. Потратьте пару минут, чтобы убедиться, что вы имеете дело с реальной компанией, а не с «красивой оберткой» без содержания. Вопрос бережного отношения к деньгам – не прихоть, а необходимость, – резюмирует Дмитрий Акмаев.
По информации опубликованной на сайте Агентства Республики Казахстан по финансовому мониторингу, в начале июля этого года в Алматы Департаментом АФМ была пресечена деятельность финансовой пирамиды «UILI BOLAYIK» (Үйлі болайық), которая действовала под видом социальной жилищной программы и обещала участникам покупку недвижимости в рассрочку, а также ежемесячный доход в размере 15-30 % от вложений и бонусы за привлечение новых людей. На практике средства вкладчиков – более 50 млн тенге от 515 человек – поступали на личные счета организатора, тогда как счета фонда оставались без движения. По решению суда на счета наложен арест, подозреваемому назначена мера пресечения в виде подписки о невыезде, расследование продолжается. Недавно, в середине июля, В Шымкенте была пресечена деятельность финансовой пирамиды «Казмунайгаз Инвест», участникам которой обещали доход до 50 % каждые 15 дней якобы от покупки акций АО «ҚазМұнайГаз», однако на деле никакие ценные бумаги не приобретались, а выплаты осуществлялись за счет привлечения новых вкладчиков. Минимальный взнос составлял 500 тыс. тенге, и в итоге около 200 человек вложили более 1 млрд тенге. На преступные средства подозреваемые купили два автомобиля, дом и ресторан в Туркестанской области на сумму свыше 438 млн тенге, оформленные на родственников для сокрытия активов. По решению суда все имущество арестовано, подозреваемые взяты под стражу, следствие продолжается. Эти два случая лишь некоторая часть от общей статистики.
Что получается? Финансовые пирамиды в Казахстане продолжают активно маскироваться под легальные инвестиции, социальные программы и даже государственные инициативы, что делает их особенно опасными. Они эксплуатируют доверие граждан, обещая высокий доход, быструю прибыль и минимальный риск, но в действительности строятся на притоке новых участников и обогащении организаторов. Зачастую пирамидами управляют люди без лицензий и регистрации, а полученные деньги выводятся на личные счета или оформляются на подставных лиц. Пострадавших – сотни и тысячи, а суммы ущерба исчисляются миллиардами тенге. Это подчеркивает важность финансовой грамотности, проверки всей информации перед вложениями и быстрого обращения в полицию при малейших подозрениях.
Айдана Нұрланқызы
