Как выявить финансовую пирамиду?
Агентство по финансовому мониторингу предупреждает граждан, что статьей 150 Кодекса РК об административных правонарушениях и статьей 217 Уголовного кодекса РК предусмотрена административная и уголовная ответственности за рекламу и осуществление деятельности финансовых пирамид.
Хотим обратить внимание на основные признаки финансовой пирамиды:
- Необходимость вложения ощутимой суммы денежных средств.
- Обещание больших процентов и быстрого возврата вложенных денег.
- Для получения выплаты необходимо привлекать своих знакомых, чтобы они тоже вложили туда свои средства.
- Проект подается как «ноу-хау».
- Компания зарегистрирована накануне сбора средств, у нее минимальный уставный капитал и единственный учредитель. Проверить регистрацию можно на сайте Комитета государственных доходов МФ РК через сервис «Поиск налогоплательщиков».
- Активная и навязчивая реклама в социальных сетях, различные презентации, розыгрыш всевозможных призов, подарков, путевок, массовая раздача листовок, почтовые и e-mail рассылки.
- При внимательном изучении договора понятно, что ответственность никто не несет в случае, если что-то пойдет не так.
- Компания может прикрываться «микрофинансовой организацией», «кредитным бюро», «программой антидолг», «центром финансовых услуг». Нередко сопровождаются «громкими» лозунгами «Вам отказали в банке? Мы поможем!», «Избавим от задолженности!», «Преумножьте свои деньги», «Пассивный доход без рисков» и др.
- Отсутствует лицензия Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка.
- Принимают наличные деньги либо используют различные системы интернет-платежей и переводов без применения специальных расчетных счетов компании в банках.
К примеру, компания «Finiko» предлагает высокие проценты
(пункт 2), но необходимо вложить первоначальную сумму (пункт 1), предлагают пользователю покупку криптовалют CFR и иных инвестиционных инструментов (пункт 4), не имеют лицензии АРРФР (пункт 9), рекламируют себя как «автоматизированная система генерации прибыли» (пункт 6 и 8), принимает деньги исключительно в наличной форме, либо использует различные системы интернет-платежей и переводов, такие как Qiwi-кошельки, Яндекс-деньги, Easy Pay, PayPal и другие (пункт 10).
Таким образом – 7 из 10 признаков совпадают с деятельностью финансовой пирамиды.
К примеру, в этом году в г.Усть-Каменогорск осуждены организаторы одной из пирамид.
Две жительницы региона создали финансовую пирамиду «Денежный поток» и обманывали людей, обещая им быстрый возврат вкладов с большими процентами.
Организаторы через мессенджер WhatsApp рассылали сообщения, заманивали вкладчиков различными акциями. Вступившим объясняли, что их деньги находятся в обороте крупной строительной компании России. Условием финансовой пирамиды «Денежный поток» была еженедельная выплата 25% вознаграждения от суммы взноса со сроком два месяца. К примеру, вложившие 100 тысяч тенге, через восемь недель должны были получить 200 тысяч тенге.
Вкладчики не заключали договоров с организаторами, а деньги просто переводили тем через систему KaspiGold. Внося денежные вклады, люди надеялись в течение двух месяцев получить доход в 100 процентов. Однако после перечисления денежные средства не возвращались и проценты не начислялись.
В ходе расследования уголовного дела установлено 373 участника финансовой пирамиды «Денежный поток». Сумма внесенных ими денежных средств составила свыше 208 миллионов тенге, обратно участникам вернули 163 миллиона тенге. С заявлением в Департамент обратились 43 человека.
В суде организаторов финансовой пирамиды признали виновными по статье 217 УК РК и приговорили к пяти годам заключения.
Уважаемые граждане, если Вы столкнулись с финансовой пирамидой или в подобную пирамиду вовлечены Ваши знакомые или близкие, просим обратиться в Департамент экономических расследований по Восточно-Казахстанской области.
Телефон доверия +7 (7232) 240605.
