Феномен краудфандинга: исследование особенностей по вовлечению граждан в финансировании религиозного экстремизма

При всех «белых пятнах» религиозного экстре­мизма и терроризма вполне очевидным является то, что названные явления, так или иначе, сопряжены с вопросами власти, реализуемыми через попытки изменить существующий «статус-кво» геополити­ческого пространства.

     Хорошо известно, что достижение политиче­ских целей теми или иными лидерами, партиями или движениями возможно с помощью:

а) демокра­тических механизмов и институтов гражданского общества;

б) административного ресурса (при то­талитарном режиме) - армии, полиции, уголовных репрессий;

в) раскачивания существующей системы государственной власти с помощью угроз, шантажа, массовых беспорядков, а также взрывов в местах наибольшего скопления населения и пр.

Последние, из числа перечисленных, методов, к сожалению, все чаще берутся «на вооружение» от­дельными индивидами и группами лиц, имеющими политические амбиции, но не обладающими при этом ни кредитом доверия населения, ни администра­тивным ресурсом. Поэтому такие лица прибегают к информационной войне в виде экстремизма, а с помощью актов терроризма стараются придать этой во­йне наглядное подтверждение серьезности своих на­мерений. Следовательно, экстремизм и терроризм как средства воздействия на общество являются «оружием слабых», что нельзя сказать о самом этом «оружии», наделенном не только весьма разрушительной силой, но и значительным радиусом поражающего действия.

Практика показала, что религиозный экстремизм и терроризм, через нарушение политического балан­са сил в определенной стране или регионе, способны весьма эффективно, т.е. с малыми людскими и финан­совыми издержками, реализовывать чьи-то неправед­ные интересы как политические, так и экономические. Однако, все отмеченное - это есть лишь следствие данного феномена, внешняя его сторона или некото­рый контур. В данном случае «за кадром» остается сам механизм указанных социально-опасных явлений.

Несколько забегая вперед, хотелось бы пояснить тезис о том, почему именно эффективно и с малыми издержками? Как показывает исследование, экстремизм, в особенности религиозный, делает упор на ряд механизмов коллективного бессознательного и со­знания. Работу этих механизмов можно подсмотреть в живой природе, где коллективное поведение особей отдельных видов способно выступить в качестве мо­делей, объясняющих действие механизма коллектив­ного бессознательного. Например, стаи птиц, косяки рыб, стада травоядных и даже коллективные насеко­мые наглядно демонстрируют закономерности упомя­нутого механизма. В частности, как будто по команде из единого центра одновременно меняется траектория и вектор движения упомянутых представителей фа­уны. Вполне очевидно, что названным механизмом природа наделила различных представителей фауны для максимальной защиты последних от различного рода угроз. Для срабатывания данного эффекта на тот или иной раздражитель должна отреагировать некая «критическая масса» представителей одного вида. Иными словами, если хотя бы 2-5% особей, объединенных в группу, резко изменят свое поведе­ние, то это повлечет «цепную реакцию», заставляя все сообщество двигаться по заданной программе с определенными вектором, траекторией и скоростью.

Все отмеченное во многом иллюстрирует схо­жую природу названного механизма как в животном мире, так и в человеческом обществе, но в последнем случае налицо существенные отличия.

    При известной специфике образования единого информационного пространства отдельных соци­умов, объединенных единой территорией, экономи­ческими и производственными отношениями, веро­исповеданием, культурными традициями и языком (особенно это касается городов и населенных пун­ктов с плотной застройкой), и при определенных благоприятных условиях срабатывает названный меха­низм бессознательного. Как известно, в таком случае личность отдельного индивида как бы растворяется в толпе, при этом толпа способна на весьма непредска­зуемые разрушительные действия. Однако, указан­ный эффект имеет все же краткосрочное действие.

    Способностью раздвинуть рамки временного континуума указанного феномена обладает механизм коллективного сознания, наложение которого на бес­сознательное еще больше усиливает названный эф­фект. Практика показывает, что идеологи религиозно­го экстремизма хорошо осведомлены о закономерно­стях соответствующих механизмов и поэтому широко их используют в своей подрывной деятельности.

    Однако, если бесспорным является наличие не­ких механизмов подчинения людских масс, то, значит, должны быть спрятаны где-то пусковые кнопки, позволяющие запустить эти механизмы в работу. Одной из таких пусковых кнопок новинок является т.н. - краудфандинг.

     Итак, краудфандинг - иными словами, народное финансирование проектов - обрел популярность относительно недавно: определение сформулировал в 2006 году журналист Джеф Хоу. Одной из первых интернет-платформ на основе краудфандинга, которую начали использовать те, у кого не было средств на развитие собственного дела, стал нью-йоркский Kickstarter, открытый в 2009 году. Первоначально цель проекта заключалась в помощи творческим людям в их начинаниях. Уже к 2015 году число начатых проектов с помощью сервиса перевалило за 95 000, а количество бэкеров – тех, кто поделился деньгами в кампаниях по сбору средств, – приблизилось к 10 млн.

     Рекорд по сбору средств был установлен в 2014 году: проект по созданию первого в мире лазерного 3D-принтера, который способен с огромным множеством материалов, поставил рекорд по сбору средств за 30 дней – изобретателям удалось собрать $27,9 млн. (ранее рекорд принадлежал "умным часам" Pebble Time, одному из самых известных устройств, выпущенному благодаря народному финансированию).

     В России самой первой подобной платформой по сбору средств на различные проекты стала Planeta.ru. В мае 2015 г. рекордсменом в рамках данной платформы стала кампания по сборам на новый мультфильм Гарри Бардина на Planeta.ru. Проект собрал 6150000 руб., при этом более половины средств в данный проект внесли всего 3 инвестора, выкупив вознаграждения за 1 млн руб. предыдущий рекорд в России составил 5865800 руб. на телеспектакль «Петрушка» за авторством Виктора Шендеровича и Владимира Мирзоева.

     Пользуются услугами сбора средств не только творческие люди и бизнесмены. Руководство Франции применяет данный способ финансирования для проведения Олимпийских игр в Париже в 2024 – мероприятие, бюджет которого составит около 60 млн евро. Примерно за 10 дней было собрано 455651 евро более чем от 60 000 человек.

      Ключевую идею краудфандинга подхватили разные террористические организации, которые под видом некоммерческих организаций (НКО) собирают денежные средства на «помощь бедствующим» по всему миру, где идут военные конфликты, а так же на социально-ориентированные проекты. Но на самом деле, денежные средства идут на вооружение, на пропаганду, вербовку и т.д. Таким образом, граждане различных государств оказываются невольно вовлеченными в схемы финансирования терроризма и религиозного экстремизма.

    Так, частные лица и организации, осуществляющие сбор средств для поддержки терроризма и экстремизма, могут попытаться замаскировать свою деятельность, заявив, что они занимаются законной благотворительной или гуманитарной деятельностью, и даже создавать НКО в этих целях. Законные благотворительные организации запускают так называемые, «вирусные кампании» в социальных сетях в целях привлечения сторонников и обращения с призывами к жертвователям. Такой подход в равной мере используется и «липовыми» НКО. Сбор денежных средств может осуществляться тайно или под прикрытием оказания гуманитарной помощи. Средства могут собираться через социальные сети или с использованием более официальных краудфандинговых платформ. Этот вопрос рассматривается более подробно в отчёте ФАТФ, посвящённом ИГИЛ (ФАТФ, 2015а, стр.24-26)

    Например, представители «ИГИЛ» (террористическая организация, запрещенная в Казахстане) занимаются сбором средств путем привлечения денежных средств через краудфандинг. Полученные денежные средства чаще всего переводятся на банковские счета и в дальнейшем перевозятся через границу курьерами. Краудфандинг становится все более актуальной формой для финансирования терроризма, для перевода денежных средств внутри террористических организаций.

    Собираемые денежные средства идут на оказание материальной поддержки иностранным боевикам-террористам (оплата за мобильную связь, авиабилетов, а также за различные товары и услуги, заказываемые через Интернет) или на подготовку террористических актов. Однако некоторые примеры показывают, что жертвователи в социальных сетях и на краудфандинговых сайтах не знали о конечном использовании пожертвованных ими средств. Например, в настоящее время продолжаются расследования, касающиеся мошеннических краудфандинговых кампаний, организованных воинствующими экстремистами в качестве прикрытия для получения денежных средств.

     Объявления о сборе средств, как правило, размещаются в социальных сетях и на тематических веб-сайтах, а также в специализированных сетях, закрытых форумах в Интернете, и рассылаются в частных сообщениях. Для сокрытия истинных целей сбора средств и во избежание блокировки в таких объявлениях часто не указывается напрямую о том, что средства собираются для финансирования терроризма. Вместо этого используются расплывчатые формулировки или указывается, что средства собираются якобы на благотворительные и гуманитарные цели. Объявления о сборе средств и реквизиты могут размещаться не в текстовой форме (например, в виде картинки или видео). Это делает невозможным выявление такого рода объявлений с помощью стандартных поисковых систем, а также затрудняет определение сайтов, на которых размещаются такие объявления. Кроме того, это усложняет поиск указанных объявлений с помощью известных реквизитов.

     В целях привлечения как можно большего количества людей организаторы онлайновых кампаний по сбору средств могут использовать самые разные платёжные системы и инструменты для получения денег, которые (системы и инструменты) популярны среди различных групп потенциальных «спонсоров». При проведении кампаний по сбору средств могут использоваться социальные сети для упрощения переводов денежных средств, а также для содействия обмену номерами кредитных карт, реквизитов предоплаченных карт и идентификационной информации о счетах.

     Наиболее популярными платёжными системами, которые незаконным образом используются в целях финансирования терроризма и экстремизма, являются системы, предусматривающие высокую степень конфиденциальности и возможность удалённого управления счётами. Члены террористических сетей могут получить доступ к регулируемой финансовой системе, зарегистрировав платёжные инструменты на имя третьих лиц. Они часто пользуются системами онлайн-платежей по причине простой процедуры регистрации и относительно высокого уровня анонимности. Во избежание обнаружения, организаторы и пособники таких схем обеспечивают «смену» платёжных реквизитов (электронных кошельков, кредитных карт, номеров мобильных телефонов и т.д.), размещая информацию о соответствующих изменениях в Интернете. Новые способы платежей, такие как электронные кошельки, используются в такого рода схемах, но в меньшей степени. Известные и традиционные способы платежей продолжают использоваться наряду с указанными системами онлайн-платежей.

    Перемещение денег осуществляется в несколько этапов: собранные средства пересылаются в рамках серии электронных переводов, а затем снимаются наличными для дальнейшей перевозки курьерами. Также отмечены случаи, когда наличные деньги вновь клались на другие счета. Целью таких схем является разрыв цепочки и сокрытие источника денег и их конечных получателей. Во избежание подозрений деньги также направляются через несколько юрисдикций или посылаются через транзитные соседние страны (Отчет ФАТФ: Новые риски финансирования терроризма, октябрь 2015).

    В завершении отметим, что согласно Стратегическому плану развития Республики Казахстан до 2025 года, утвержденному Указом Президента РК от 15 февраля 2018 года № 636, в рамках реформы «Модернизация общественного сознания» одной из инициатив является «своевременная разработка и эффективное применение правовых норм, направленных на обеспечение национальной безопасности, в особенности в части оперативного реагирования на вновь возникающие угрозы, в первую очередь в сфере противодействия терроризму и религиозному экстремизму».

   Так, Главой государства подписан закон "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Закон разработан Министерством финансов РК совместно с заинтересованными государственными органами.

    Как отмечают разработчики, нормы закона носят превентивный характер и направлены на повышение безопасности национальной финансовой системы, защиту субъектов предпринимательства и некоммерческих организаций от использования их в целях отмывания денег и финансирования терроризма.            

      Необходимость принятия данного закона вызвана подготовкой Республики Казахстан ко второму раунду взаимной оценки Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ЕАГ), которую наша страна должна пройти в 2021-2022 годах.

      Подводя итоги, можно сказать, что наибольшие риски финансирования терроризма и религиозного экстремизма возникают в банковском секторе, но краудфандинг представляет собой значительную угрозу, поскольку не всегда понятно конечное целевое использование аккумулированных средств, как именно расходовались средства и в чьи руки они попали в итоге.

       Справочно: согласно сайту Комитета финансового мониторинга Министерства финансов Республики Казахстан в перечне организации и лиц, связанных с финансированием терроризма и экстремизма состоят 1621 граждан. 1621 включен в Перечень 11 сентября 2020 года как некий Хайтметов М.Ш., 1976 года рождения.

 Турекулов А.Б.

 к.ю.н., общественник